당신의 이유를
지키는 선택.

나이마다 돈의 답은 다릅니다.
당신의 계절에 맞는 답을 함께 찾습니다.

money plan + us — '미국(US)에서 사는 우리(us)'의 돈 계획.

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Where to start

당신은 지금
어느 계절에 계신가요?

01

Million Dollar Baby

자산을 시작하는 계절 플랜 보기 →
02

The Protector

지키며 키우는 계절 플랜 보기 →
03

Golden Years

누리는 계절 플랜 보기 →
Why moneyplanus

정보는 어디에나 있습니다.
설계는 당신의 관점에서
시작됩니다.

당신 편에서

계좌를 '설명'하고 끝나는 채널이 아니라, 실제로 플랜을 디자인하고 클레임까지 함께 해 드리는 전문가입니다.

한국과 미국, 양쪽을 압니다

국경을 넘는 순간 일반 정보는 침묵합니다. 역이민, 증여, 상속이 미국 자산과 엮힐 때 — 한국과 미국 양쪽을 아는 사람이 필요합니다.

Foundation 우선 철학

불리는 것보다 지키는 것을 먼저 봅니다. Foundation이 있어야 위에 쌓은 것이 무너지지 않으니까요.

Madison Lee
Meet your planner
Madison Lee
당신의 이유를 지키는 선택

어린아이의 첫 계좌부터 가정을 지키는 보호, 노후의 현금흐름까지. 플랜을 설계하는 단계부터 실제로 돈이 나오는 클레임 순간까지, 당신의 계절에 맞는 답을 끝까지 함께합니다.

Education

  • 홍익대학교 경영학 (BA)
  • Northwestern University, Integrated Marketing Communication — Data-based Marketing (MS)
  • Dongguk University, Oriental Medicine

Credentials & Experience

  • Licensed in 12 states — CA · CO · DE · FL · GA · NC · NY · OR · TX · UT · VA · WA
  • Licensed Acupuncturist (since 2016)
  • KLM, SK Corp, Accenture, High Museum, Sprint, Microsoft 등
Book a free consult

당신에게 맞는 답,
20분이면 정리됩니다.

가입 권유가 아닙니다. 지금 무엇을 점검하고 어떤 순서로 가야 하는지부터 함께 정리합니다.

상담 시간 선택하기 → 또는 이메일로 문의 — plan.madisonlee@gmail.com
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01 — Million Dollar Baby

적립보다 먼저,
아이를 지키는 Foundation.

"백불로 시작하는 우리 아이 머니 로드맵."

트럼프 어카운트도 529도 Roth도 모두 좋은 도구입니다. 하지만 전부 '나중에' 나오는 돈이에요. 그 돈을 쌓는 동안 가장이 쓰러지면, 적립은 멈추거나 헐어야 합니다. 그래서 위에 무엇을 쌓을지보다, 밑에 어떤 Foundation을 깔지부터 봅니다.

  • Foundation — 리빙 베네핏
    수입이 끕겨도 아이 계좌를 건드리지 않게 받쳐주는 보호.
  • 적립 — 트럼프 어카운트 · 529 · Roth
    아이가 18년간 복리로 키우는 미래 자산.
  • 설계 — 우리 아이 머니 로드맵
    가정 상황에 맞는 조합과 순서를 함께 그립니다.
트럼프 어카운트 / 529 / Roth IRA미래에 나오는 적립 — 대학 · 주택 · 은퇴
건강 · 소득의 변수큰 병, 수입 공백 — 적립을 위협하는 순간
Foundation · 리빙 베네핏살아서 아픠 때 현금으로 받쳐주는 보호

우리 아이에게 맞는 순서, 함께 그려드립니다.

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02 — The Protector

보험은 죽어서가 아니라,
살아서 무너지지 않으려고.

"죽어서가 아니라, 살아서 아픠 때 나오는 돈."

큰 병이 오면 진짜 무너지는 건 병원비가 아니라 멈춰버린 수입입니다. 리빙 베네핏은 큰 병을 진단받는 그날, 사망보험금의 상당 부분을 살아있는 동안 현금으로 당겨 쓸 수 있게 합니다. 용도 제한 없이, 달러로.

  • 소득 보호가 먼저
    불리는 것보다, 가정의 현재를 지키는 것이 우선입니다.
  • 진단 시 현금
    약관상 적격 진단 시, 살아있는 동안 받는 가속급부.
  • 역이민 · 한국 귀국
    한국 귀국 시 무엇을 지키고 무엇을 정리할지까지 함께 봅니다.
한국 건강보험병원비를 일부 커버 — 영주권 · 시민권자는 귀국 후 대기기간 발생
멈춘 수입 · 간병비 · 생활비건강보험이 채워주지 않는 빈자리
리빙 베네핏진단 시 현금으로 — 용도 제한 없이, 달러로

지쿵 것과 정리할 것, 함께 나눔니다.

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03 — Golden Years

노후 소득은
한 층씩 쌓는 것.

"평생 끊기지 않는 달러 현금흐름."

은퇴 후 가장 큰 불안은 "돈이 먼저 떨어지면 어쩌나"입니다. 소셜 시큐리티 하나에만 기대면 흔들립니다. 그 위에 401(k), IUL, 연금을 한 층씩 올리면, 세금을 줄이면서 평생 끊기지 않는 현금흐름을 만들 수 있습니다.

  • 층층이 쌓는 노후 소득
    한 기둥이 흔들려도 무너지지 않는 다층 설계.
  • 세금을 줄이는 인출
    IUL 정책대출 등 비과세 활용 전략을 함께 점검합니다.
  • 평생 달러 현금흐름
    오래 사는 위험까지 대비하는 마르지 않는 소득.
연금 (Annuity)평생 보장 소득
IUL비과세 현금흐름
401(k) · IRA은퇴 적립 자산
Social Security노후 소득의 1층

당신의 노후 소득, 몇 층이 있는지 함께 봅니다.

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